Una nueva encuesta de Gallup encuentra una amplia brecha entre el consejo financiero que los estadounidenses dicen que confían y el consejo que realmente toman.
Sólo el 3% de los estadounidenses dicen que tienen "una gran cantidad" de confianza en la inteligencia artificial para ayudar a manejar su dinero - mientras que alrededor del 30% expresa "una gran cantidad" o "algo" confianza. Además, aproximadamente una de cada cinco personas que solicitaron asesoramiento financiero en el último año utilizaron IA para conseguirlo.
La encuesta, realizada el 20 de marzo al 6 de abril, muestra 5,075 adultos estadounidenses mayores de 21 años usando el panel basado en la probabilidad de Gallup. La encuesta se llevó a cabo en asociación con Edward Jones - una intermediación que emplea aproximadamente 19.000 asesores financieros, y cuyos intereses no están totalmente desinteresados en el resultado.
Mientras tanto, alrededor del 80% de los adultos tienen al menos cierta confianza en los asesores financieros tradicionales. Sólo alrededor de un tercio de los que buscaban consejo consultaron realmente uno. Mucho más - 73% - dependió de su propia investigación en línea.
La mayoría de los adultos solicitaron orientación de al menos una fuente durante el último año. Más allá de las búsquedas de Internet, asesores y AI, el 35% recurrió a un padre, hermano u otro pariente; el 26% consultó noticias o redes sociales; alrededor de uno de cada cinco fue a amigos, autores, oradores o influencers; y acciones más pequeñas usaban empleadores, proveedores de planes de jubilación, robo-advisores o maestros.
La división generacional
Alrededor de una cuarta parte de los encuestados de Gen Z y Millennial que buscaban consejo utilizaron AI, frente al 16% de Gen Xers y el 7% de los baby boomers.
Los números profesionales-advisor funcionan precisamente de la otra manera: 14% de Gen Z, 21% de los millennials, 34% de Gen X, y 55% de los baby boomers.
El costo es la explicación obvia. Las herramientas de investigación en línea, entrada familiar y AI son gratuitas o cercanas. Contratar un asesor no lo es.
Lo que dicen los expertos
Taha Choukhmane, profesor asociado de la Escuela de Gestión Sloan del MIT, dijo a la Associated Press que recomienda tratar la IA como punto de partida en lugar de una autoridad final. "Incentivaría a las personas a utilizar AI para explicar y definir", dijo - por ejemplo, para aclarar cuál es el mercado de valores, o la diferencia entre un fondo mutuo y un fondo índice. También sugiere pedirle a AI que proporcione referencias para que los usuarios puedan verificar lo que se les dice.
El planificador financiero certificado Bobbi Rebell of Financial Wellness Strategies señaló una distinción legal que no tiene equivalente técnico. Los asesores profesionales a menudo tienen la responsabilidad fiduciaria - una obligación legal de actuar en el interés superior del cliente.
"No hay inteligencia artificial que sea un fiduciario", dijo a AP. "Realmente no conoce tu vida; no te hace todas las preguntas".
Sea cual sea la fuente, las decisiones siguen siendo la responsabilidad del individuo - y también las pérdidas.
Tyler Durden
Fri, 08/14/2026 - 06:55